WAGRAM PARTNERS
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GESTION DE PATRIMOINE : CESSION D’ENTREPRISE
Nous aidons les entrepreneurs à gérer leur patrimoine avec des stratégies innovantes, incluant des professionnels du chiffre et du droit. Dans ce cas pratique, un client d’une quarantaine d’années, cofondateur d’une entreprise dont ses parts ont été valorisés à 2 millions d’euros a été accompagné pour une stratégie patrimoniale adaptée, couvrant la précession de l’entreprise et la gestion post-cession.
Objectifs patrimoniaux :
En tant que family officer, notre rôle est d’échanger avec les clients sur leur situation personnelle et professionnelle afin de les aider à identifier et verbaliser leurs objectifs et leurs besoins.
De nos différentes discussions, plusieurs objectifs ont été ciblés :
- Transmission du patrimoine, notamment des titres, pour protéger les enfants.
- Réinvestissement dans l’économie réelle pour valoriser le patrimoine.
Il est indispensable de mettre en œuvre une stratégie patrimoniale adaptée à la situation et aux objectifs du client. Des choix qui doivent notamment tenir compte de ses objectifs personnels à court, moyen et long terme.
Stratégie de cession :
- Donations avant cession à ses enfants pour purger les plus-values latentes et optimiser l’imposition (abattement renouvelable tous les 15 ans).
- Apport-cession dans une holding familiale d’une partie des titres pour diversifier l’allocation globale et valoriser le capital.
Résultat :
Les objectifs du client ont été atteints grâce à une coordination entre Wagram Partners, les conseils du client et les professionnels du chiffre et du droit. Nous continuons à conseiller le client dans sa gestion financière et le suivi de ses investissements.
