L’Assurance-Vie est un pilier de l’épargne en France, offrant une combinaison unique d’avantages fiscaux, de souplesse et de sécurité pour la constitution d’un patrimoine financier durable. Chez Wagram Partners, nous vous accompagnons dans la mise en place et la gestion optimale de votre contrat d’assurance-vie pour atteindre vos objectifs financiers à long terme.
Les Avantages de l’Assurance-Vie :
· Fiscalité Avantageuse : L’Assurance-Vie bénéficie d’une fiscalité avantageuse, notamment en ce qui concerne la transmission du capital. En cas de décès de l’assuré, les bénéficiaires désignés peuvent bénéficier d’une exonération totale des droits de succession dans la limite de certains seuils. Après une période de détention minimale de 8 ans, les plus-values générées sont exonérées d’impôt sur le revenu et sont soumises à une imposition forfaitaire réduite de 17.2% (prélèvements sociaux) en dessous de certains seuils d’abattement.
· Flexibilité : L’Assurance-Vie offre une grande flexibilité en termes de gestion et de choix d’investissement. Vous avez la possibilité d’opter pour des supports en unités de compte, tels que des OPCVM, des actions ou encore des ETF (Exchange-Traded Funds) d’actions ou obligations, offrant ainsi une diversification optimale de votre épargne en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs.
· Transmission du Patrimoine : L’Assurance-Vie est également un outil privilégié pour la transmission du patrimoine. En désignant des bénéficiaires spécifiques, vous avez la possibilité de transmettre votre capital dans des conditions avantageuses, tout en bénéficiant d’une certaine souplesse dans la répartition de vos avoirs entre différents bénéficiaires.
· Sécurité et Performance : Les contrats d’Assurance-Vie proposés par Wagram Partners sont sélectionnés avec soin pour allier sécurité et performance. Ils possèdent une gamme diversifiée de fonds en unités de compte gérés par des professionnels reconnus, vous permettant de bénéficier d’un potentiel de rendement attractif tout en préservant la sécurité de votre capital.
Chez Wagram Partners, nous mettons à votre disposition notre expertise et notre savoir-faire pour vous accompagner dans la construction et la gestion optimale de votre contrat d’Assurance-Vie, en vous offrant des solutions sur mesure adaptées à vos besoins et à votre situation patrimoniale pour tirer le meilleur parti de cet outil d’investissement performant et sécurisé en vous aidant à réduire les frais.
Pour un investissement identique en Actions (risque élevé) de 10.000€ sur 20 ans et avec une hypothèse de performance brute de 7% par an, une assurance-vie optimisée par Wagram Partners permettrait d’économiser plus de 10.000€ par rapport à une assurance-vie très chargée en frais soit un rendement annuel de 6% contre 4%.
