Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un dispositif d’épargne attractif en France, offrant des avantages fiscaux significatifs pour les investisseurs souhaitant dynamiser leur patrimoine financier.
Une action est un titre de propriété d’une entreprise (capital) qui donne droit à une part des profits mais dont le risque de perte en capital est élevé.
Chez Wagram Partners, nous vous proposons une approche personnalisée pour exploiter tout le potentiel du PEA et atteindre vos objectifs financiers à long terme en fonction de votre tolérance au risque.
Les Avantages du PEA :
- Plafonds de Versement : Le PEA permet d’investir jusqu’à 150.000 euros pour une personne seule, et jusqu’à 300 000 euros pour un couple, ce qui en fait un outil flexible pour diversifier vos investissements tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attrayants.
- Fiscalité Avantageuse : Le principal attrait du PEA réside dans sa fiscalité avantageuse. Après une période de détention minimale de 5 ans, les plus-values générées sont exonérées d’impôt sur le revenu et sont soumises à une imposition forfaitaire réduite de 17.2% (prélèvements sociaux).
- Instruments Financiers Éligibles : Le PEA offre la possibilité d’investir dans une large gamme d’instruments financiers, notamment des actions de sociétés européennes, des OPCVM éligibles, ainsi que des ETF (Exchange-Traded Funds) d’actions internationales ou américaines. Cette diversité d’actifs permet de construire un portefeuille solide et adapté à vos objectifs d’investissement.
- Idéal pour l’Épargne Régulière : Le PEA constitue un outil privilégié pour l’épargne régulière, offrant la possibilité d’investir progressivement dans des actifs à potentiel de croissance, tels que les ETF d’actions internationales ou américaines éligibles au PEA. Cette approche permet de lisser les fluctuations du marché et de maximiser les rendements à long terme.
Chez Wagram Partners, nous vous accompagnons dans la mise en place et la gestion optimale de votre Plan d’Épargne en Actions, en vous offrant des conseils personnalisés et une expertise approfondie pour tirer le meilleur parti de cet outil d’investissement performant et sécurisé en vous aidant à réduire les frais.
Pour un investissement identique en Actions (risque élevé) de 100.000€ sur 20 ans et avec une hypothèse de performance brute de 7% par an, un PEA optimisé par Wagram Partners permettrait d’économiser plus de 168.000€ par rapport à un PEA très chargé en frais soit un rendement annuel de 6.8% contre 4%.
